PLD/FT e monitoramento
Adoção de procedimentos voltados à prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, com monitoramento de operações, identificação de padrões atípicos e avaliação de ocorrências suspeitas.
Compliance
Uma arquitetura de compliance pensada para diligência reforçada e operação legítima.
A abordagem de compliance da America Pay combina monitoramento de operações, validação cadastral, critérios de risco e due diligence de terceiros. O objetivo é sustentar uma estrutura empresarial de pagamentos que seja compatível com processos de análise conduzidos por parceiros, instituições e áreas de conformidade.
Estrutura de controles
Compromissos públicos voltados à prevenção, validação e rastreabilidade.
KYC e validação empresarial
Processos de identificação cadastral, verificação documental e validação de atividade econômica para clientes empresariais e seus representantes autorizados.
Due diligence de terceiros
Avaliação de risco de parceiros, prestadores de serviço e instituições relacionadas, com observação de reputação, conformidade regulatória e monitoramento contínuo.
Retenção e governança
Manutenção de registros por no mínimo cinco anos, suporte à governança interna e revisão periódica de políticas e procedimentos.
Pontos centrais
Referência expressa à Lei nº 9.613/1998.
Procedimentos de KYC e validação de clientes empresariais.
Retenção de registros por no mínimo cinco anos.
Due diligence de parceiros e monitoramento contínuo.
Base normativa e governança
Controles compatíveis com prevenção a ilícitos e diligência institucional.
Marco legal
O conteúdo institucional menciona a Lei nº 9.613/1998 e práticas de conformidade orientadas por normas aplicáveis e referências internacionais.
Diligência de clientes
A validação de clientes empresariais considera documentação, atividade econômica e aderência ao perfil operacional declarado.
Revisão contínua
As políticas institucionais devem ser revistas periodicamente para acompanhar mudanças regulatórias e aperfeiçoamentos de governança.
Para facilitar análise por parceiros, áreas de onboarding e times de compliance, a America Pay publica documentos institucionais específicos para PLD/FT, KYC, termos de uso e política de privacidade.